Профиль инвестора Diversify | Тинькофф Инвестиции Пульс

45 день публичных инвестиций! За прошедшие две недели рынок отчаяно двигался еще ниже, честно говоря без каких-то особых причин по моим ощущениям. Ну а когда было иначе) Также прошел май, пора производить пересмотр таргетных долей. Сегодня и будем это делать. Тут можно посмотреть прошлые изменения таргетов, что это, зачем и как - Ну что ж начнем: 1. Активный - Фонды - Крупнейшие компании РФ 14% → 10% - Первая - Фонд Акции средней и малой капитализации 10% → 14% В прошлом месяце я понижал долю фонда "Российские технологии". Сейчас решил, что вернувсе-таки долю фондов, которые не индекс мосбиржи обратно до 20%. Этому фонду у меня как-то побольше доверия. Хотя он также падает достаточно сильно, но все же там норм диверсификация и компании, которые уже достаточно давно на рынке. 2. Активный - Акции - Ростелеком 14% → 10% - Группа "Потребительский сектор" 19% → 20% - Группа "Финансы" 14% → 17% Продолжаю уменьшать Ростелеком, негоже это одной акции занимать столько места) - ИТ-банкинг: Т-Технологии 34% → 40% и Сбербанк: 66% → 60% - уравниваю данные активы в рамках их группы - Потребительский сектор: МКПАО Озон 34% → 40% и X5: 66% → 60% - уравниваю также - Финансы: ПАО Московская Биржа 35% → 41% и Европлан: 65% → 59% - уравниваю также 4. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут повышаю долю нового ОФЗ 26250. - ОФЗ 26250: 24% → 27% - ОФЗ 26245: 24% → 27% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 52% → 46% Докупаем на 34 тысячи сегодня. Покупки можно увидеть на скринах. Итого на конец дня получаем миллион и 114 тысяч рублей. С горем пополам дошедо новой сотни) На это понадобилось целых три месяца, по-моему это одна из самых длинных сотен, которые у меня были. Буду надеяться, что дальше будет лучше. До скорых встреч!

42 день публичных инвестиций! За прошедшие две недели рынок успел сильно расстроиться и немного воспрянуть снова) Также прошел апрель и уже середина мая, а я еще не производил пересмотр таргетных долей. Сегодня и будем это делать. Тут можно посмотреть примерное описания того, что это, зачем и как - Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. Важно! Я предполагаю, что долю чистых акций далее я перестану наращивать (по крайней мере пока). Связано, это с тем, что я все же считаю себя пассивным инвестором, и фондами инвестировать, мне кажется, приятнее. И если бы была возможность диверсифицировать индекс Мосбиржи больше через другие фонды, я бы это делал. Но такой возможности нет, поэтому я использовал чистые акции, но я в этом деле уж точно не профессионал, поэтому хочется притормозить это дело на такой красивой цифре в 30% :) - Акции: 28% → 30% - Фонды: 72% → 70% 2. Активный - Фонды - Российские технологии 10% → 6% - Первая - Фонд Топ Российских акций 47% → 51% Я устал от фонда "Российские технологии" :) Сейчас я считаю, что скорее совершил ошибку, когда в принципе его добавил в список фондов. Сейчас мне абсолютно не нравится его состав - по сути это сборище мелких технологических IPO-шек, значительная часть которых живет только за счет политики импортозамещения. Я надеюсь, когда-нибудь по этому фонду выйти в плюс - но продолжать усреднять его совсем не хочется) 3. Активный - Акции - Ростелеком 18% → 14% - Группа "ИТ Технологии" 18% → 20% - Группа "Энергетика" 6% → 8% Как говорил в прошлых постах, Ростелеком занимает какую-то незаслуженно большую долю в общем портфеле) Поэтому уменьшаю. - ИТ-банкинг: Т-Технологии 28% → 34% и Сбербанк: 72% → 66% - уравниваю данные активы в рамках их группы - Потребительский сектор: МКПАО Озон 28% → 34% и X5: 72% → 66% - уравниваю также - Финансы: ПАО Московская Биржа 29% → 35% и Европлан: 71% → 65% - уравниваю также 4. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут повышаю долю нового ОФЗ 26250. - ОФЗ 26250: 18% → 24% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 58% → 52% Докупаем на 36 тысяч сегодня. Покупки можно увидеть на скринах. Итого на конец дня получаем миллион и 91 тысячи рублей. Приближаемся к следующей сотне) До скорых встреч!

39 день публичных инвестиций! Что произошло за прошедшие две недели: 1. Рынок сильно просел - до такой степени, что размер моего портфеля все же откатился ниже миллиона. 2. Я получил налоговый вычет за ИИС - в какой-то мере эти 52 тысячи забалансили то падение, которое произошло 3. Прошел март, а значит сегодня будет ребалансировка портфеля. Прошлый пересмотр и описание того, как это происходит - Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 26% → 28% - Фонды: 74% → 72% 2. Активный - Акции - ИТ-банкинг: Т-Технологии 22% → 28% и Сбербанк: 78% → 72% - уравниваю данные активы в рамках их группы - Потребительский сектор: МКПАО Озон 22% → 28% и X5: 78% → 72% - уравниваю данные - Купил новую акцию "ПАО Московская Биржа" в размере 4% от всех акций, а позицию Европлана снизил до 10% - по сути защитный актив среди акций, и также способ диверсификации отрасли финансов (чтоб не только один Европлан там был) - Сделал еще новую группу "Финансы", туда отправил Европлан (71%) и ПАО Московская Биржа (29%) 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 39% → 37% - Обычные облигации: 32% → 34% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут повышаю долю нового ОФЗ 26250. - ОФЗ 26250: 12% → 18% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 64% → 58% Докупаем на 34 тысячи минус 1700 за уже произведенную покупку Мосбиржи - то есть 32300. Покупки можно увидеть на скринах. Итого на конец дня получаем миллион и 32 тысячи рублей. Из-за падения рынка скорость роста притормозилась, но не будем отчаиваться) До скорых встреч!

37 день публичных инвестиций! Это был самый длинный перерыв пока за все время) С последнего поста прошло около месяца, но зато накопилась солидная сумма для инвестирования - 48 тысяч рублей. Также, так как начался март (точнее уже середина), то надо провести ежемесячные пересмотры таргетов. Прошлый пересмотр и описание того, как это происходит - Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 24% → 26% - Фонды: 76% → 74% 2. Активный - Акции - ИТ-сектор: 14% → 18%. Дальше расширяю долю в IT. - ИТ-банкинг: Т-Технологии 16% → 22% и Сбербанк: 84% → 78% - уравниваю данные активы в рамках их группы - Потребительский сектор: 21% → 19% - Потребительский сектор: МКПАО Озон 16% → 22% и X5: 84% → 78% - уравниваю данные - Европлан: 18% → 14% - эта акция сильно подросла и так, хочу пока отложить дополнительные инвестиции туда. 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 41% → 39% - Обычные облигации: 30% → 32% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут повышаю долю нового ОФЗ 26250. - ОФЗ 26250: 6% → 12% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 70% → 64% Нынче новых активов не добавлял, так как не очень следил за рынком. Поэтому решил в этом месяце просто придерживаться стандартной стратегии. Покупки, можно увидеть на скринах. Из важного очевидно нужно отметить, что сегодня была достигнута цифра в миллион рублей на инвестиционных счетах!!! Что конечно очень радует. И хотя в наши времена это может казаться не такой большой суммой, но как многие говорят, это является важной психологической отметкой. Путь этот будем продолжать и дальше, теперь видимо следующая отметка должна быть в 2 миллиона и если верить идеям сложного процента, то этот путь должен быть чуть быстрее) Хотя конечно все сильно зависит от рынка. До скорых встреч!

33 день публичных инвестиций! За эти 2 дня мой портфель умудрился растерять около 15 тысяч рублей. Индекс сильно просел, а с ним и моя активная часть. Выглядит так, что зависимость опять идет от переговоров в Абу-Даби, но это странно, по моим ощущениям ничего нового или плохого в ни не произошло, с другой стороны я уже как-то давно не слежу за этим всем в целом. В общем, как обычно магия рынка. Сегодня на закуп 4 тысячи, и сегодня даже интересно, закупаем только акции: 1. Промомед - у этого актива доля стала заметно отходить от таргетных 5%, так что это радует. Обычно этоа компания в целом радует своими результатами, но на самом деле ее я купил еще полтора года назад вместе с Европланом, и эти покупки скорее можно назвать шальными) В общем, подумываю часто снизить долю Промомеда, разбавив еще кем-то от здравоохранения, но там, кажется, если кого-то и покупать, то только дорогущую "Мать и Дитя", в чем я пока совершенно не уверен. 2. Циан - эти ребята после дивгэпа так и движутся вниз. Но как я говорил, мне нравится эта компания, ибо это менее рискованный способ инвестировать в недвижимость, так как есть диверсификация в сторону IT. 3. Европлан - тут интересно вообще, европлан был выкуплен Альфа-Банком (уже так-то давно), и месяц назад где-то предлагали выкупить акции по 677,9. Я с этим встречаюсь первый раз и пока как-то не до конца понял, что и как будет в будущем. Если кто-то разбирается, было бы интересно послушать) Ну а пока покупаю в обычном темпе. И того на конец дня имеем около 929 тысяч. Увидимся на следующей не деле!

32 день публичных инвестиций! В понедельник не получилось совершить покупки, поэтому добрался до этого дела только сегодня. Нынче закончился январь, что приводит мой портфель к ежемесячному пересмотру таргетных долей и покупок. Прошлый пересмотр и описание того, как это происходит - Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 22% → 24% - Фонды: 78% → 76% 2. Активный - Акции - ИТ-сектор: 10% → 14%. Дальше расширяю долю в IT. + ИТ-сектор: Т-Технологин 10% → 16% - балансирую в рамках группы + ИТ-сектор: Сбербанк: 90% → 84% - Потребительский сектор: 21% → 19% + Потребительский сектор: МКПАО Озон 10% → 16% - балансирую в рамках группы + Потребительский сектор: X5: 90% → 84% - Ростелеком: 20% → 18% - Сбер: 22% → 18%. - Объединил Пермэнергосбыт, Лукойл и Газпром в одну группу "Энергетика". Скорее для удобства, группе выдал 6%, внутри группы каждый получил по 33% 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 43% → 41% - Обычные облигации: 28% → 30% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут добавил новый ОФЗ 26250 и выдал ему долю в 6%. - ОФЗ 26250: 0% → 6% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 76% → 70% На покупки у нас сегодня 8к рублей, вычитаем 800 рублей от ОФЗ - получаем около 7200. На скриншотах можно увидеть итоговые покупки. На конец дня у нас около 940 тысяч. До встречи в пятницу!

28 день публичных инвестиций! Что произошло за последние дни: 1. Вчерашняя встреча с Уиткоффом и Кушнером опять не дала ничего интересного. И на самом деле я ожидал, что на фоне отсутствия результатов, мой портфель сегодня просядет, но нет - удивительно, но он даже немного подрос. 2. Пришли дивиденды от суммой в 3 тысячи рублей, что вернуло мне положительную доходность по этому активу. Недавно видел, как кто-то жаловался, мол компания выходила обратно на рынок по стоимости в 3300, а вот сейчас всего около 2600 - все плохо! Но вот если добавить сюда дивы, то окажется, что без выплат компания могла сейчас стоить около 3600, в общем при расчетах не забывайте про дивиденды) 3. Вчера на ИИС оформил налоговый вычет типа А, это для меня в первый раз. Но как по мне сама идея такого вычета является очень крутой. По сути, можно очень сильно поднять доходность своих счетов с помощью этих выплат. По крайней мере, пока этот счет еще не очень большой. Новости обсудили, теперь можно приступить к покупкам - сегодня 4к + 3к от дивидендов. Покупать будем без всяких сложностей, просто по калькулятору. 1. Первая - Фонд Топ Российских акций () 2. Первая - Фонд Инструменты в юанях () 3. Ростелеком () 4. Первая - Фонд Долгосрочные облигации () 5. Промомед () 6. ВИМ - Корпоративные облигации () 7. Сбер Банк () 8. Пассивный доход () На конец недели портфель вышел размером в 909 тысяч рублей. До встречи в понедельник!

24 день публичных инвестиций! Начинаем отходить от праздников) Прошедшие новости за это время обсуждать сегодня не будем, кратце все как обычно, рынок шатается и не знает куда идти дальше. Для моего портфеля же будет два важных события: 1. Решил откатиться обратно к 2000 за прошедший день, а не к трем, описывал это тут Оказалось, что по финансам такой подход не вывожу) Если так делать, то денег на какие-то средние покупки просто не останется. Поэтому сегодня будет 28 тысяч на закупки. 2. Нынче прошел декабрь, а значит сегодня день изменения таргетных долей активов. Что и как описывал тут подробнее Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 20% → 22% - Фонды: 80% → 78% 2. Активный - Фонды: тут я постепенно свожу индексную часть к одному фонду. - Первая Топ Российских Акций(): 43% → 47% - Крупнейшие компании РФ () : 18% → 14% 3. Активный - Акции - ИТ-сектор: 8% → 10%. Дальше расширяю долю в IT. - Т-Технологии: 0% → 2%. Добавил позицию для балансировки Сбера. - Сбер: 22% → 18%. - Объединил Сбер и Т-Технологии в группу «IT Банкинг» с целевой долей 20% (90% Сбер, 10% Т-Технологии). Назвал группу так, а не какие-нибудь финансы, так как эти двое уже давно пытаются двигаются в сторону диверсификации в разных технологичных сферах, хотя и конечно основой у них до сих пор являются финансы. В группе Информационные технологии подвинул: - Яндекс: 40% → 45% - HeadHunter: 40% → 35% 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 45% → 43% - Обычные облигации: 26% → 28% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут хочу постепенно перейти к прямым ОФЗ. - ОФЗ 26245: 18% → 24% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 82% → 76% Примерно так, на самом деле получилос крайне похоже на прошлый раз. Пора закупаться! На Т-Технологии я потратил 3200, поэтому остается 24800. Что выдал калькулятор и что я купил можно увидеть на скринах. По итогу портфель составил 870 тысяч рублей. До встречи!

23 день публичных инвестиций! Сегодня последний день инвестиций в этом году. И предлагаю сразу не томить и провести эту последнюю закупку, калькулятор предлагает: 1. Первая - Фонд Топ Российских акций - 2. Российские Технологии - 3. Первая - Фонд Акции средней и малой капитализации - 4. Европлан - Итого, на конец года портфель составляет около 840 тысяч рублей. Что ж, обычно в такие моменты принято подводить итоги года) Я не большой фанат деления жизни по календарю, но некоторые вещи отметить всё же стоит. Самое главное - это конечно то, насколько сильно увеличился объем моего портфеля и денег в принципе. В конце прошлого года на моих инвестиционных счетах было всего 140 тысяч, а общий объем денег был около 700. А за этот год получается, что объем инвестиций увеличился на 700 тысяч. При этом всего суммарный объем стал около 1.5 млн рублей. И я люблю рассматривать эту сумму с немного другой стороны, если ее поделить на ежемесячные расходы, то окажется, что сейчас на эти деньги я бы смог прожить около 12-13 месяцев, совсем не работая) Наверное, этот мысленный эксперимент обычно меня больше всего мотивирует продолжать. Доходности за этот год правда не очень высокие по понятным причинам - я в основном стараюсь вкладывать в рынок акций, а он как известно чувствовал себя нынче не очень хорошо. Но в целом доходность инвестиций составила около 5% за год (на скрине немного другая доходность, ибо считается как S(текущее) / S(внесенное), а если брать и остальные деньги - то что-то около 10-13%. Хотя если вычесть инфляцию 6-7 процентов, то как раз выйдут где-то стандартные 5% рельной доходности. В принципе, на этом все. Я результатами этого года доволен. Надеюсь, что и вы тоже) С наступающим новым годом всех вас! Увидимся скорее всего уже после новогодних каникул, когда откроется биржа!